加密貨幣——與理想「脫勾」的貨幣

吳慧華   |   生命及倫理研究中心高級研究員
24/05/2021

一提起加密貨幣,大家最先想到的必然是第一個出現的比特幣(Bitcoin)。比特幣主打去中心化,即是不受政府或銀行等規範,並且確保交易安全。比特幣之所以可以去中心化及安全,基於比特幣以區塊鏈作為底層技術進行。當我們把錢存入銀行,銀行會有我們的資料,知道我們有多少「身家」,也記錄了每次存款或提款的交易記錄,屬於一種中心化的體系。區塊鏈卻是一種「去中心化的分散式賬簿」記賬方式,比特幣一筆又一筆的交易資料被記錄下來,使用者們均可以核實每一筆交易的合法性,全民一起來維護這一份電子記賬本,讓區塊鏈裡面的資料變得安全及透明。問題是面對這一本公開賬簿,總不能對所有使用者同時核實及記錄每單交易,於是乎,那些得到記賬權的人,才可以成為「記賬者」,並且拿到比特幣作為獎勵。整個過程被比喻為「挖礦」,記賬者則恍如「礦工」。一開始,比特幣的創造者便設下了誰可以最完全搜集前10分鐘內的全網交易資料,並且最快猜出特定複雜方程式的解法以及發送到網路上讓大家確認,就讓他成為這個區塊的記賬者,獎勵一開始是50個比特幣,以後每隔四年減半,直到2140年2,100萬枚比特幣全部發完為止。

比特幣發展初期可謂相當親民及「民主」的,除了大家可以共同維護區塊鏈上的資料,用普通電腦的CPU,便可以「挖礦」,輕易挖出比特幣,但隨著可以挖出來的比特幣愈來愈少,其「市場價格」節節上升,比特幣漸漸變得不再「民主」。曾幾何時,可以透過家用的普通電腦在家做礦工,2010年,有人發現AMD公司出產的GPU晶片有一個特定的計算部件,可以加速猜數位的關鍵步驟,於是多個GPU組裝成的「GPU礦機」、一年後,因應FPGA的礦機誕生,效率大幅提升,這階段開始出現了第一個礦場,到了強於猜數字的ASIC晶片礦機的到來,其他三代被淘汰,礦場亦成為挖礦的主力,這時期想要挖礦,已經不能靠家用電腦,至少要用百台ASIC晶片礦機日夜不停地運轉才行。到了2017年,一個比特幣礦工憶述他曾工作的礦場,當中便有20,000部礦機24小時全天候運作。

礦場的開設、加上加密貨幣交易所如Coinbase的出現,表示比特幣已經與去中心化的理想愈來愈遠。本來比特幣的誕生是希望可以取代由第三方(政府及銀行等)發行的貨幣,讓這種貨幣可以去中心化,成為不需要中央銀行、政府、企業的支援或者信用擔保,而是仰賴使用者的協定便可以自我完善的貨幣體制,以此確保任何人、機構、或政府都不可能操控比特幣的貨幣總量,如印刷美鈔一樣增加比特幣的數量而導致通貨膨脹。事實上,除了比特幣的數量還能勉強保持之外,其他一切,都與當初傳說中的比特幣發明者「中本聰」的理念「脫勾」。

只要比特幣如股票一樣「上市」,便一定受第三方及其他因素干預。單是Tesla創辦人Elon Musk的言論,便足以讓比特幣大起大落;當然,Musk亦有足夠能耐影響其他加密貨幣,如狗狗幣的市值。至於安全方面,不獨比特幣,其他加密貨幣也難以做到絕對安全。今年4月,土耳其加密貨幣交易平台Thodex創辦人兼行政總裁Faruk Fatih Ozer帶走了投資者的20億美元(約156億港元)資金飛往阿爾巴尼亞,而Thodex亦因賬戶不正常運作而宣布暫時關閉。加密貨幣並不如想像中可以去中心化,它一樣受到政府的干預。同樣是在今年4月,土耳其央行宣佈,由於加密貨幣缺乏中央監管,亦暫未有數碼資產的監管機制,加密貨幣的市值相當波動,數碼錢包會被盜用,或進行非法事宜,而且有關交易不能撤銷,自4月30日起禁止使用加密貨幣直接或間接購買商品或服務。不單土耳其,印度亦有意用嚴厲的政策打擊加密貨幣,法案一旦生效,凡持有、發行、開採、交易和轉讓加密資產均會觸犯法律,甚至被處以罰款。早前中國已經禁止比特幣在所有平台上流通,並且關閉了所有交易比特幣的平台,為了推行減少碳排放的政策,中國政府在今年2月已經打算在4月底以前關閉內蒙古自治區內的加密貨幣礦場,並禁止新的加密貨幣挖礦場在內蒙古進行投資建廠,可能在不久的將來,全國各地的礦場陸續被要求關閉及清理。5月18日,當中國宣佈禁止金融機構提供加密貨幣交易相關服務,消息一出,一日之內加密貨幣的價格大幅度下滑,從Musk到不同國家的政策,第三方要影響或打擊加密貨幣,其實是輕而易舉的事。

走入市場並且價格高昂的比特幣已經變了質,不再是「中本聰」的理想加密貨幣。或許「中本聰」過份理想,又或許人性過度貪婪,以致比特幣的本質遭到破壞,事實上,人性的貪婪不單破壞比特幣本身,也浪費了人類大量的資源,破壞人類的環境。一台專門礦機的耗電量相當驚人,以大陸公司生產的「螞蟻礦機S15」為例,該礦機一天消耗的電量就達38度,一個月(按30天算)更是高達1149度,遠超過一個中國普通家庭的月用電量,而一個礦場規模,動輒就是成千上萬台礦機。對於比特幣的耗電量,劍橋大學也進行了一項研究,結果顯示,支援比特幣運作的機器一年所需的電量,超過擁有1,700萬人口的荷蘭全國用電量。有人指出「如果比特幣是一個國家,世界上只有30個國家的耗電量比它更高。比特幣所需電力超越阿聯酋、荷蘭、菲律賓、比利時、澳洲或以色列。」由於挖出比特幣的難度愈來愈高,這表示礦工相對要花更多的電力才能挖出它們,Digiconomist網站統計過,2018年一個比特幣交易所消耗的能源,相當於80,000次Visa信用卡交易,到了2021年,一個比特幣交易所消耗的能源,相當於45.3萬次Visa交易。

按照推算,所有比特幣要到2140年才全部開採完,這意味著還有太多資源需要浪費在這種虛構的「錢幣」上。到了2140後,能源是否便可以留下來生產或進行更有價值的實體交易嗎?答案讓人傷感,比特幣算是加密貨幣的老大哥,由於這位老大哥深受大眾寵愛,身價愈來愈高,連帶一大群弟弟妹妹相繼出世,包括:以太幣、萊特幣等,甚至連本來拿來嘲笑比特幣的狗狗幣,也備受關注。去中心化的結果便是人人可以設立加密貨幣,甚至以男子歌唱組合MIRROR及藝人姜濤為名的加密貨幣出現,雖然最後兩款還未牽涉實質金錢或價值。

加密貨幣並不是理想貨幣,除了價格波動太大,不能作為日常交易的流通貨幣,最主要還是因為它搶奪了地球上大量資源,即使打著「綠色貨幣」旗幟的奇亞幣,雖然不如比特幣挖礦般消耗大量電力,但奇亞幣主要是透過大容量硬碟作為「空間的證明」和高速讀寫效能作為「時間的證明」來得到收成,使用大量讀寫操作的後果是SSD的壽命會快速消耗,而受到市場樂觀因素影響,不少人投身於奇亞幣挖礦,於是乎高容量SSD與記憶體出現瘋狂炒價及搶奪一空,讓電腦價格只升不降,這種貨幣還能被稱為「綠色貨幣」嗎?大概只有既得利益者才能叫得出,好套住他人口袋中實體的錢。

一個在礦場上工作了一年的礦工提到:「我不懂哈希值,不懂默克爾根,區塊鏈和數位簽章對我來說只有一個懵懂的概念。我和這個號稱『互聯網時代的黃金』的比特幣之間的聯繫,只有維修不完的礦機。中本聰設想的那個『去中心化』、『人人平等』、『算力民主』的世界並沒有到來……」

當人人只著重如何賺取個人利益,縱然有最好的理念,也是枉然。


參考資料:

〈比特幣禁令:清理挖礦 、禁止交易 中國還是最大玩家嗎?〉。BBC中文。2018年1月12日。網站:https://www.bbc.com/zhongwen/trad/business-42660591

〈比特幣的來龍去脈〉。新華網。2018年1月26日。網站:http://www.xinhuanet.com/tech/2018-01/26/c_1122317945.htm

雲鋒金融研究部。〈我做比特幣礦工這一年〉。新華網。2018年1月26日。網站:http://www.xinhuanet.com/tech/2018-01/26/c_1122317962.htm

陳保羅。〈朋友別再誤會,早就沒有「拿顯示卡挖比特幣」這回事!〉。《數位時代》。2018年2月13日。網站:https://www.bnext.com.tw/article/48140/bitcoin-mining-graphics-card-ether-blockchain

林佳賢。〈不懂技術沒關係!圖解告訴你區塊鏈可以這樣用〉。《天下雜誌》。第651期。2018年7月3日。網站:https://www.cw.com.tw/article/5090842

Lydia。〈「區塊鏈」到底是什麼?專業懶人包在這裡〉。CloudMile。2020年12月8日。網站:https://mile.cloud/zh/resources/blog/187/%E3%80%8C%E5%8D%80%E5%A1%8A%E9%8F%88%E3%80%8D%E5%88%B0%E5%BA%95%E6%98%AF%E4%BB%80%E9%BA%BC%EF%BC%9F%E5%B0%88%E6%A5%AD%E6%87%B6%E4%BA%BA%E5%8C%85%E5%9C%A8%E9%80%99%E8%A3%A1

德國之聲。〈為何比特幣比一整個國家還耗電?〉。《天下雜誌》。2021年2月22日。網站:https://www.cw.com.tw/article/5108488

〈【Bitcoin】馬斯克「單字」回應Tesla賣比特幣分析 累比特幣累插兩成、馬斯克即澄清〉。《香港經濟日報》。2021年4月21日。網站:https://inews.hket.com/article/2958929/%E3%80%90Bitcoin%E3%80%91%E9%A6%AC%E6%96%AF%E5%85%8B%E3%80%8C%E5%96%AE%E5%AD%97%E3%80%8D%E5%9B%9E%E6%87%89Tesla%E8%B3%A3%E6%AF%94%E7%89%B9%E5%B9%A3%E5%88%86%E6%9E%90%E3%80%80%E7%B4%AF%E6%AF%94%E7%89%B9%E5%B9%A3%E7%B4%AF%E6%8F%92%E5%85%A9%E6%88%90%E3%80%81%E9%A6%AC%E6%96%AF%E5%85%8B%E5%8D%B3%E6%BE%84%E6%B8%85

陳微薇。〈財富為虛 破壞為實〉。《明周》。2021年4月23日。網站:https://www.mpweekly.com/culture/%e9%99%b3%e5%be%ae%e8%96%87-%e5%b0%88%e6%ac%84-%e8%99%9b%e6%93%ac%e8%b2%a8%e5%b9%a3-177711

JC。〈比特幣挖礦,到底如何挖?- 解析虛擬貨幣挖礦流程和原理〉。T客邦。2021年4月29日。網站:https://www.techbang.com/posts/57299-what-are-you-digging-for-analysis-of-mining-process-and-impact-author-rockcheng511

〈奇亞幣掀挖礦狂潮 電腦硬碟價格暴升〉。《亞洲週刊》。2021年5月3日。網站:https://www.yzzk.com/article/details/%E7%89%B9%E7%A8%BF/2021-18/1619668725707/%E5%A5%87%E4%BA%9E%E5%B9%A3%E6%8E%80%E6%8C%96%E7%A4%A6%E7%8B%82%E6%BD%AE%E3%80%80%E9%9B%BB%E8%85%A6%E7%A1%AC%E7%A2%9F%E5%83%B9%E6%A0%BC%E6%9A%B4%E5%8D%87

羅盷玫。〈血洗幣圈!加密貨幣交易所Coinbase和Binance故障中斷〉。《鉅亨》。2021年5月19日。網站:https://news.cnyes.com/news/id/4648157

曾經刊載於: 

香港獨立媒體, 24-5-2021